Комиссия российского правительства дала зеленый свет законопроекту, который обяжет Банк России передавать данные физлиц с признаками ведения бизнеса в Федеральную налоговую службу. Это касается тех, кто получает доход без уплаты налогов на свои банковские карты.
Подобные переводы могут маскироваться под платежи за различные сделки между гражданами. Теперь налоговые органы смогут запрашивать выписки по счетам таких лиц в других банках, даже не проведя предварительных проверок, при условии внесения изменений в Налоговый кодекс РФ.
Что подразумевается под новыми правилами?
Федеральная налоговая служба будет отправлять в Центробанк информацию об открытии и закрытии счетов физических лиц, которые не зарегистрированы как индивидуальные предприниматели. Также речь идет о получении и прекращении прав на использование электронных платежных методов.
Законопроект предполагает изменения в законах, касающихся налоговых органов, а также противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Это может привести к усилению идентификации владельцев счетов и более строгому контролю над их безналичными доходами.
Кто подлежит идентификации?
Обязательным условием для идентификации клиента станет наличие ИНН. Для упрощенной версии идентификации потребуется также предоставить номер СНИЛС, водительские права или полис обязательного медицинского страхования.
Кроме того, ожидается расширение информационного обмена между Центральным банком и Федеральной налоговой службой в рамках борьбы с теневыми секторами экономики. Список операций, подпадающих под дополнительный контроль, а также форма отчетности и ее периодичность будут установлены по отдельному межведомственному соглашению между организациями.
